投資の神様も推奨しているインデックス投資│S&P500かオルカンか？新NISAで初心者がインデックス投資から始めるべき「負けない」戦略

今更感はありますがこのインデックス投資について考えていきたいと思います。
「インデックス投資なんて、今さら語るまでもない」と思う方もいるかもしれません。しかし、情報が溢れ、怪しい投資法が次々と現れる現代において、「何が本物か」を再確認することは、投資家として生き残るために最も大切な作業です。

私にとってインデックス投資は、単なる「儲かる手法」ではありません。それは、暗い海を航海する投資家にとっての「北極星」のようなものです。相場が荒れ、自分がどこにいるか分からなくなった時、この1階部分という不動の土台があるからこそ、私たちは迷わずに投資を続けることができるのです。

【王道】インデックス投資が最強と言われる4つの理由

まずは初心者向けに、誰もが否定できないメリットを簡単に整理します。

低コスト： 手数料（信託報酬）が安く、誰でも購入しやすい。
分散効果： 1本で世界中の企業やアメリカ・日本の優良企業にまるごと投資できるため手軽です。
少額購入： 100円などの少額から、お小遣い感覚、ジュースを買う感覚で始めることができます。
歴史的実績： 短期的には上下があっても、長期（15年〜20年）で見れば右肩上がりであるという歴史が示してくれている事実があります。

インデックス投資の2大銘柄

インデックスの鉄板銘柄といえば、皆さんご存じのこの2つです。
S&P500やオルカンを、私は敬意を込めて「バケモノ」と呼んでいます。
なぜこれらが強いのか。それは、この指数の中身が「常に最強の軍団」に入れ替えられ続けているからです。
業績が悪化した企業は容赦なく追い出され、勢いのある新興企業が自動的に組み込まれる。私たちが寝ている間も、市場の代謝機能が働き、世界で最も稼ぐ企業だけを寄せ集めてくれる。この「負けるはずのない構造」に乗っかることこそ、インデックス投資の本質です。

■ S&P500 アメリカを代表する主要500社で構成された指数です。10年間の平均リターンは10%を超えています。まさに投資界のバケモノですね。米国市場の勢いをダイレクトに享受したいならこれ一択という人も多いです。

■ オール・カントリー（オルカン） 世界約47ヵ国にこれ1本で投資でき、経済状況に合わせて投資比率を自動調整してくれるのが特徴です。「何を買えばいいかわからない！」という初心者への最適解。直近1年のリターンは20%超え。こちらもバケモノ級の強さです。

これ以外にもいろいろいい商品はありますが・・・・・
このインデックス投資を活用していくにあたる最大のメリットは、何より放置できること。寝ている間も、このバケモノたちが勝手に働いてくれるのです。
昼間仕事で株を見れない人でも買っておけばOK。新NISAは頻繁に売り買いするものではないので仕事が忙しい人でも問題ないのが良いですね！

私のインデックスの扱い・・・戦略的な３階建ての1階部分

私はこれらのインデックス投資を、新NISAで運用しています。自分自身の3階建ての資産形成の中では、1階部分の土台（成長の要）として期待しています。

派手に勝ちたいわけではなく、負けない投資がしたい、少しずつ確実に増やしていきたい気持ちがあるのなら間違いなくインデックス投資が良いと私は思っています。
一時的な含み損はただの通過点に過ぎません。
なんなん流「三階建て戦略」において、なぜインデックスが1階（土台）なのか。それは、ここが崩れたら人生そのものが危うくなるからです。

1階が強固であればあるほど、2階で少し冒険をしたり、3階で「バイオ株」という夢を追ったりすることが可能になります。「もし3階が0になっても、1階があるから大丈夫」この心の余裕こそが、投資のパフォーマンスを最大化させます。新NISAという非課税の最強の盾を1階に装備させることで、私たちの資産形成は「守りながら攻める」という理想的な形へと進化するのです。

投資の神様、ウォーレン・バフェットの教え

投資の神様のウォーレン・バフェットもインデックス投資を後押しされています。

遺言（最も有名なエピソード）

バフェットは、自分が死んだ後の資産運用について、妻に宛てた遺言の中でこう指示しています。

「資産の10%は短期国債に、残りの90%は低コストのS&P500インデックス・ファンドに投資しなさい」

世界最高の投資家が自分の家族にはプロに任せるな、インデックスを買えと言っている事実は、私たち初心者にとってこれ以上ない後ろ盾になるとおもいませんか？
世界一の投資家が、プロではなく「インデックス」を勧める。これは、投資の世界における最大級の皮肉であり、同時に私たちへの最大の福音です。 100万ドルを賭けたヘッジファンドとの戦い。超高学歴のエリートたちが、最新のAIや数式を駆使して24時間戦っても、結局は「ただ市場を信じて持ち続けただけ」のインデックスに勝てなかった。

これは、投資においては「何もしないこと」が、時として「最高の戦略」になることを物語っています。私たちは知識がないことを嘆く必要はありません。「市場そのもの」を味方につけるという選択をした時点で、あなたはすでにプロのトップ層と同じ土台に立っているのです

何も知らない投資家へのアドバイス

バフェットは株主総会などでこう語っています。

「何も知らない投資家がインデックス・ファンドを通じて分散投資をすれば、投資のプロのほとんどを打ち負かすことができる」

投資の知識がないことを弱みではなく、インデックスに徹することで強みに変えられる、という考え方ですね。

歴史的な100万ドル賭け

バフェットは2007年に、「手数料の高いヘッジファンド（プロ集団）」と「S&P500インデックス」のどちらが10年後に勝つか、100万ドルを賭けました。
結果： インデックスの圧勝。プロが必死に銘柄を選んでも、結局は市場全体（インデックス）の成長には勝てないことを証明してしまいました。

毎回勝てるわけではないと思いますが・・・
インデックス投資は時にはプロにすら勝るというのを証明してくれてますね。

新NISAとの相性

新NISAの非課税枠で利回り５％を出すのは、税金がかかる特定口座でいうと利回り約6.25％に相当します。この約1.25%の差が、数十年後には大きな資産の差になって現れます。
常に大きくなり続けているインデックス投資を皆さんがNISAに入れる一番の理由はここですね。

最後に

上記の通りですが、私はこのインデックス投資を1階の土台部分に置いています。
この土台部分をしっかりと固めておくことでその上に積み上げていく資産運用がより安心にそして楽しくなっていくものだと信じています！
インデックス投資に必要なのは、難しい分析術ではありません。暴落が来た時、周囲がパニックになっている時でも、「世界経済は成長し続ける」という歴史の事実を信じ抜く力です。

100円から始められるこの「バケモノ」への投資は、あなたの人生を劇的に、かつ静かに変えていきます。派手な花火は上がりませんが、数十年後、振り返った時にそこには大樹が育っているはずです。さあ、今日も北極星を見失わず、一歩ずつ進んでいきましょう。

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